Zu Beginn der Finanzbedarfsanalyse steht die Klärung der Bonität des Kunden und die Ermittlung seines Eigenkapitals. Eine erfolgsorientierte Finanzvermittlung sollte Chancen und Möglichkeiten des Finanzmarktes rechtzeitig erkennen und anschließend effektiv und nachhaltig für die Baufinanzierung des Kunden sichern können. Häufig benötigt der Kunde für seine Baufinanzierung eine Vorfinanzierung, die vor der endgültigen Kreditvergabe genehmigt wird. Die Kreditvermittlung durch einen erfahrenen Finanzdienstleister vereinfacht die Vorgehensweise. Die Kreditinstitute bieten Hypothekendarlehen mit einer langfristigen Zinsbindung an, die bei einem niedrigen Zinsniveau für viele Kunden für ihre Baufinanzierung häufig sehr interessant ist. Die Aufgabe eines Maklers ist, den Kunden in allen Fragen der Baufinanzierung individuell und unabhängig zu beraten. Der Makler begleitet seinen Kunden bei einer Baufinanzierung vom Anfang der Kreditanfrage bis zum Vertragsabschluss. Gewichtige Vorteile für den Kreditnehmer kann auch eine Internetfinanzierung bieten. Es gibt zunehmend Geschäftsbanken, die ihr Angebot nur über dieses Medium vertreiben. Für diese Wahl der Baufinanzierung ist jedoch Expertenwissen erforderlich, um nicht an falsche Darlehensgeber zu geraten.