Der Finanzdienstleister berät seine Kunden bei einer Baufinanzierung in allen Bereichen der Finanzierung und Gestaltung der Verträge. Er vergleicht die unterschiedlichen Angebote der Banken oder anderen Darlehensgeber, um den Darlehensnehmer bei seinen Finanzierungswünschen bestmöglich beraten zu können. Die Baufinanzierung durch einen unabhängigen Vermittler ermöglicht dem Kunden die freie Wahl unter vielen Kreditinstituten und deren Produkten. Der Kunde ist nicht zwingend auf seine Hausbank angewiesen. Häufig wünschen Kreditinstitute eine Auskunft der Kreditwürdigkeit von der Schutzgemeinschaft für allgemeine Kreditsicherheit, kurz Schufa. Sollte der Kunde keine Schufa-Einsicht wünschen, muss der Finanzdienstleister eine Möglichkeit finden, das Kreditinstitut mit der Selbstauskunft zufrieden zu stellen. Die Hypothek ist ein Grundpfandrecht, dass als Sicherungsmittel von Banken gewünscht und eingesetzt wird. Zu Beginn der Finanzbedarfsanalyse steht die Klärung der Bonität des Kunden und die Ermittlung seines Eigenkapitals. Bei der Finanzvermittlung werden dem Kunden Finanz- bzw. Bankprodukte vorgeschlagen, die gemeinsam nach den Wünschen des Kunden ermittelt wurden. Bei der Baufinanzierung ist Seriösität und Erfahrenheit des Maklers erforderlich, um beim Kunden Vertrauen zu gewinnen.