Der Finanzdienstleister berät seine Kunden bei einer Baufinanzierung in allen Bereichen der Finanzierung und Gestaltung der Verträge. Er vergleicht die unterschiedlichen Angebote der Banken oder anderen Darlehensgeber, um den Darlehensnehmer bei seinen Finanzierungswünschen bestmöglich beraten zu können. Die Finanzvermittlung bedarf einer genauen Untersuchung der Kundenwünsche in Abhängigkeit der Möglichkeiten auf dem Finanzmarkt. Auf diesem Weg ist eine objektive, faire und kundenorientierte Beratung möglich. Bei der Baufinanzierung ist die Fachkompetenz des Vermittlers die wichtigste Voraussetzung. Bei der Berechnung des Finanzbedarfs für eine Baufinanzierung ist die gewünschte Laufzeit und die monatliche Belastung des Kunden zu klären. Darauf basierend können Finanzierungsvarianten errechnet werden. Bei einer Baufinanzierung durch einen Dienstleister ist der Vorteil für den Kunden, dass zunächst eine exakte Darlehensberechnung erfolgt. Daraufhin wird ein Angebotsvergleich vorgenommen, der die Entscheidungsfindung erleichtert. Häufig benötigt ein Kunde spezielle Finanzlösungen, um seine Probleme zu lösen. Bei der Kreditvermittlung stehen die Wünsche des Kunden im Vordergrund. In Zusammenarbeit mit  Banken kann der Finanzdienstleister ein individuelles Finanzkonstrukt erarbeiten. Das Hypothekendarlehen ist zur Zeit eines der günstigsten Mittel zur Baufinanzierung. Aufgrund des niedrigen Zinsniveaus ist es für den Kunden die interessanteste Variante der Darlehensaufnahme.